Häufige Fragen zum Verkauf Ihres §34f-Bestands.
Ihre 16 am häufigsten gestellten Fragen, geordnet nach vier Themen.
Verkauf und Bewertung.
Ihren §34f-Bestand können Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f GewO an uns verkaufen, etwa bei Nachfolge, Praxisverkauf, Ruhestand oder wenn Sie den Bestand ganz oder teilweise abgeben wollen. Ob kompletter Verkauf, Teilverkauf oder schrittweise Übergabe: wir kaufen als direkter Käufer.
Dieses Angebot richtet sich an Finanzanlagenvermittler, die ihren Kundenbestand verkaufen. Persönliche Beratung zu Ihren eigenen Anlagen in offenen Investmentfonds finden Sie bei Thomas S. Weber in Aidenbach: weber-invest.de. Zu geschlossenen Fonds und Crowdinvesting beraten wir nicht.
Die Bewertung erfolgt hauptsächlich auf Basis der jährlichen wiederkehrenden Courtage (Bestandsprovisionen), der Kundenstruktur, des betreuten Vermögens, der Diversifikation und der Übertragungsqualität.
Wir nutzen Branchenstandards wie das Residualwert- bzw. Discounted-Cashflow-Verfahren.
Mit unserem Online-Rechner erhalten Sie sofort eine erste realistische Einschätzung. Für eine präzise Bewertung führen wir eine detaillierte Analyse durch.
Nein.
Teilverkäufe oder schrittweise Übergaben (z. B. über mehrere Jahre) sind ausdrücklich möglich.
Viele Vermittler nutzen dies für einen sanften Übergang in den Ruhestand.
Für die erste Einschätzung reichen meist anonymisierte Eckdaten (Courtage, Anzahl Kunden, grobes AuM). Für die finale Bewertung benötigen wir detailliertere, aber weiterhin geschützte Portfolio-Informationen.
Alle Unterlagen behandeln wir streng vertraulich.
Als direkter Käufer entstehen Ihnen keine Vermittlungsprovisionen oder versteckten Kosten.
Die Bewertung und das Erstgespräch sind für Sie kostenfrei und unverbindlich.
Ja, über unser Tippgeber-Programm. Ist die Person einverstanden, nennen Sie uns den Kontakt. Kommt eine Übertragung zustande, erhalten Sie eine Prämie nach den Tippgeber-Bedingungen. Mehr dazu: Tippgeber werden.
Ablauf und Zahlung.
Sie haben die Wahl zwischen Einmalzahlung, Ratenzahlung, lebenslanger Verrentung (Beteiligung am zukünftigen Erfolg) oder einer Kombination daraus.
Viele Verkäufer schätzen die Verrentung, weil sie langfristig am Erfolg ihres Bestands partizipieren und das Risiko für beide Seiten minimiert wird.
Der Prozess gliedert sich in vier Schritte:
- Kennenlernen & erste Einschätzung
- Detaillierte Bewertung
- Individuelle Vertragsgestaltung
- Reibungslose Übergabe mit Kundeninformation
Die Vorbereitung kann wenige Wochen bis mehrere Monate dauern, je nachdem, wie schnell Sie die Übergabe wünschen.
Die technische und administrative Übergabe dauert in der Regel nur wenige Tage bis Wochen.
Die gesamte Vorbereitungs- und Begleitphase (inkl. Kundenanschreiben) kann je nach Wunsch zwischen 1 und 18 Monaten liegen.
Wir richten uns flexibel nach Ihren persönlichen Vorstellungen.
Ja. Wir sind technisch und organisatorisch mit zahlreichen Depotbanken und Maklerpools verbunden.
Das ermöglicht in vielen Fällen eine Übertragung ohne technische Umstellung für Ihre Kunden.
Datenschutz, Haftung und Diskretion.
Ja. Die Übertragung von Kundendaten erfolgt ausschließlich datenschutzkonform.
Wir arbeiten mit erprobten Einwilligungserklärungen und transparenten Informationsschreiben. Unsere Prozesse entsprechen den Anforderungen der DSGVO.
Wir übernehmen selbstverständlich die datenschutzrechtliche Verantwortung ab dem Übergabedatum.
Die Haftung für Beratungen vor dem Übergabedatum verbleibt in der Regel beim Verkäufer (bzw. dessen VSH-Versicherung).
Für die Zukunft übernehmen wir die Verantwortung. Dies wird im Vertrag klar geregelt.
Absolut.
Alle Gespräche und Unterlagen unterliegen strengster Vertraulichkeit. Wir können den gesamten Prozess zunächst komplett anonym führen.
Erst wenn Sie es wünschen, treten wir offen in Erscheinung.
Nach dem Verkauf.
Ihre Kunden werden weiterhin auf hohem Niveau betreut, mit möglichst wenigen spürbaren Veränderungen.
Wir informieren sie gemeinsam mit Ihnen und stellen sicher, dass die gewohnte Qualität erhalten bleibt.
Unsere enge Anbindung an Depotbanken und Pools ermöglicht eine Fortführung ohne Unterbrechung.
Nach dem Verkauf sind Sie von den laufenden administrativen Pflichten befreit.
Viele Verkäufer genießen den verdienten Ruhestand oder widmen sich neuen Projekten. Auf Wunsch bleiben wir auch danach in losem Kontakt.
Bereit für den nächsten Schritt?
Vereinbaren Sie ein unverbindliches und vertrauliches Gespräch. Wir zeigen Ihnen, welche Möglichkeiten für Ihren Bestand realistisch sind.